レオス・キャピタルワークスとT&Dフィナンシャル生命保険、「つみたて継続保険」サービスの提供開始

SBIレオスひふみ株式会社の傘下で投資信託「ひふみ」シリーズを運用するレオス・キャピタルワークス株式会社とT&D保険グループのT&Dフィナンシャル生命保険株式会社は、つみたて投資と保険が一体となったサービス、つみたて継続保険「つみえーる」を2025年夏ごろより提供を開始すると2025年5月7日に発表した。

「つみえーる」はレオス・キャピタルワークスが販売・運用する「ひふみ」シリーズの投資信託へのつみたて投資とT&Dフィナンシャル生命保険が提供する保険が一体となった新たな金融サービス。資産形成に欠かせないつみたての「継続」をサポートするために、ひふみから３つの「えーる（応援)」をおくる。

「つみえーる」を利用することで、顧客に万が一のことがあり、つみたて資金を拠出することが難しくなった場合でも、給付金または保険金（以下「給付金等」）を受け取ることでつみたて投資を継続できるようになる。 レオス・キャピタルワークスによると、つみたて予定金額を保障する「つみたて継続保険」は日本初（※）となる。加入対象者はレオス・キャピタルワークスの直販口座で、毎月同額つみたてを行っている顧客で、NISAでのつみたても対象となる。

※2025年5月7日時点 T&Dフィナンシャル生命保険調べ

→つみえーるについての動画

3つの「えーる」機能について

レオス・キャピタルワークスでは、商品名『つみえーる』に、3つの“エール”の想いを込めている。

1. シミュレーションで目標が見「えーる」：お客さまの目標達成のために必要なつみたて金額をシミュレーション。
2. つみたて投資で利益を「えーる」：「ひふみ」シリーズの投資信託につみたて投資をすることで投資のリターンを得ることが期待できます。
3. 保険でつみたて投資に「えーる」：お客さまに万が一のことがあったときは、給付金等が支払われます。

「つみえーる」の仕組図

「つみえーる」の概要